近日，中国互联网金融协会发布风险提示称，发现通过各类网络平台进行外汇、贵金属、期货、指数等产品交易的违法行为有所增多，存在重大金融和社会风险。
在百度搜索栏输入“炒外汇平台”，在微信公众号搜索“炒外汇”，就会出现各种外汇交易平台和信息。 但其中相当一部分是所谓的“黑平台”，投资者一旦参与，最终可能会面临血本无归的境地。
今年以来，国内出现不少外汇交易平台卷款跑路的情况。 一些互联网外汇理财平台的风险日益凸显。 一类平台打着“外汇交易”的旗号，以短期高回报为噱头，从事诈骗活动。 另一种是有真实交易但在国内没有牌照的。 这些都是非法操作。 商业。
外汇平台风险暴露
今年6月，一家名为IGOFX的外汇交易平台突然倒闭。 该平台中国区总代理张雪娇逃亡马来西亚。 该平台约40万国内投资者合计损失300亿元。
IGOFX平台声称交易外汇投资门槛低，注册简单，最低100美元即可开始交易，并且可以随时提取现金。 每个月都有10%以上的收入。 它是一种“懒人外汇”，不需要投资者。 如果懂技术，只要跟着“操作稳健、经验丰富”的专业交易员操作，就能获得稳定的收益，躺着也能赚钱。 如果投资者能够带新人进入游戏，他们还可以分享自己的投资利润，实现与平台的双赢。
然而，这个平台疯狂发展仅四个月后，今年6月8日，IGOFX交易员就趁着英国大选之机，利用反向重仓做多英镑，导致投资者普遍爆仓。 与此同时，投资者发现平台的交易软件突然出现故障。 网站链接打不开，张雪娇关掉手机连夜逃走。
IGOFX 并不是一个孤立的案例。 今年9月，一家名为“米象国际外汇（MIXG）”的短期外汇交易平台突然跑路，导致投资者损失数十亿元。
该平台自称是澳大利亚注册公司，受澳大利亚证券和投资委员会（ASIC）监管，并获得纽约、澳大利亚、日本等地全球四大交易所认证。 短短几个月，万象国际外汇已在广东、上海、云南、贵州、湖北、陕西等省发展了约4万名会员。 9月4日，该平台团队一名成员在佛山被警方带走。
同样是在9月，深圳一家经纪公司在著名理财经理的“恒星外汇”平台下卷款跑路。 Fix Star Forex声称受到伯利兹国际金融服务委员会（IFSC）和英国金融市场行为监管局的影响。 （FCA），但在这些监管机构的官方网站上，记者并未找到Stellar Forex的牌照信息。
互金风险分析平台指出，一些外汇理财平台为了吸引投资者，往往声称自己受到权威机构监管或授权，实际上涉嫌伪造牌照信息。 此外，目前国际公认的外汇交易监管机构还包括英国金融行为监管局（FCA）、美国国家期货协会（NFA）、澳大利亚证券和投资委员会（ASIC）等。 此外，一些国家和地区也会颁发相关牌照，但监管有效性较低。
互金风险分析平台透露，涉嫌伪造牌照信息的外汇投机互联网平台包括一鼎国际集团（EIG）、DPS Markets（）、DGS德高世通（）、迈汇短期外汇（）等。
互金协会提醒，从事互联网金融服务的各类金融机构和支付机构应严格遵守国家金融法规，不得为此类非法金融交易提供服务。 中国互联网金融协会会员单位应当加强自律，抵制非法金融交易，不得为其提供服务。
“黑平台”疯狂生长
外汇交易平台俗称网上炒外汇，又称外汇保证金交易。 它于20世纪80年代末传入国内，随后在国内一些大城市和沿海地区掀起了外汇投机热潮。 但由于监管缺失、参与者经验不足、杠杆交易风险成倍增加，不少投资者损失惨重。
“外汇保证金交易是一种零和游戏，你和你的对手进行交易，每个人都有输赢。在交易中，真正能赢钱的人只有20%到10%，而80%以上的人都输了钱。这就是规则，赢家只有少数。” 一位外汇资深人士告诉记者。
1994年8月，中国证监会、国家外汇管理局、国家工商行政管理总局、公安部联合下发《关于严厉查处非法外汇期货和外汇保证金交易行为的通知》活动”，明确擅自开展外汇期货、外汇保证金交易属于违法行为。 。 2008年6月，为防范风险、保护投资者，银监会发文暂停银行场外外汇保证金业务。
尽管监管禁令不断，但巨大的外汇投资需求依然存在，国内外汇交易活动开始转入地下。 近年来，随着移动互联网的兴起，炒外汇操作变得更加便捷、传播速度更快。 在监管真空中，涌现出大量“黑色平台”，其中一些在骗取客户巨额存款后迅速卷款潜逃。
监管部门一位内部人士向第一财经记者表示，一些平台以正规海外经纪商为噱头，以直接参与国际市场交易为诱饵，声称20%以上的高额回报，利用传销或集资模式进行融资。诈骗投资者的钱。
这些外汇交易平台本质上都是骗局。 犯罪分子利用了少数普通民众幻想一夜暴富的投机心理。 他们利用网上炒外汇的高额回报，诱骗投资者存入资金。 他们还利用“人人招募、层层返利”的方式发展线下，扩大规模。 赚了很多钱后，他拿着钱就跑了。 今年7月23日以来，公安部重点打击涉汇炒汇金融诈骗等涉公共性、高风险经济犯罪。
监管机构指出，还有另一类外汇交易经纪商。 他们虽然有真实交易，可以对接国际外汇交易市场，并得到境外监管部门的批准，但没有取得境内经营资格，属于非法经营活动。 其中包括国内代理商、宣传机构和投资者，需要承担相应的法律责任。
今年7月，北京市第三中级人民法院对一起非法炒汇刑事案件作出终审判决。 法院认为，外汇交易平台阿尔卑斯资产管理信托有限公司擅自进行外汇期货、外汇存款交易，实施传销、经营犯罪，销售代表卢某被判处有期徒刑三年因组织、领导传销罪被判处有期徒刑，并处罚金15万元。