台湾有蔡氏、吴氏、古氏三大金融家族。他们都是经历了两代人的发展才走到今天的。马志凌的元大金控就是他创办的，发展到与蔡、吴、古三大家族竞争。第四大金融家族元大金控目前拥有涉及证券、银行、保险、投资信托、期货等多项金融牌照。2021年元大金控资产达新台币30.23亿元（约合人民币6,795亿元）。 《福布斯》杂志2021年公布他的个人财富达到33亿美元。

1. 家庭成员

马志凌 元大金控创办人

马志龄（1940.7.4~）是商界人士。河北省宛平县（今北京市丰台区卢沟桥镇）人。其夫人杜丽庄，现任元大晶华证券公司董事长。他们有 2 个儿子和 1 个女儿。 1966年毕业于台湾大学商业系。曾任台湾炼铁公司董事。 1971年至1984年任炼铁公司常务副总经理。 1984年任新竹玻璃制造公司副董事长。 1986年起出任元大证券集团总经理。

马伟健 元大金控总经理

马卫健，元大金控前总经理，马志龄长子

马维臣 福华银行副董事长

马伟臣，1972年出生，曾任元大金控营运长。现任富华银行副董事长，毕业于南加州大学工商管理学士学位，是马志凌的次子。

2. 家族企业

(一)元大证券股份有限公司

台湾的证券业是一个竞争非常激烈的行业。元大证券从一家小型证券公司成长为台湾最大的综合性证券公司。近年来，元大致力于产品与服务创新，将传统经纪业务与创新服务相结合，积极发展财富管理业务，提供私人银行层面的高端金融服务。元大凭借强大的渠道基础、专业团队及金融创新能力，为客户提供差异化​​的金融服务，在经纪业务、电子交易、融资券、自然人借贷、理财信托等市场占有率稳居市场第一。和贷款。此外，元大凭借其专业能力及丰富的企业资源，在金融产品的设计与发行及交易业务方面也表现出色。涉足全市场ETF做市、股票期货做市、场外交易、债券承销、权证发行等。也位居行业第一；新金融产品的发行得到了金融同行的认可，迫切邀请合作，充分展示大型券商的功能和优势。近年来，元大证券也积极拓展东南亚市场，主要通过并购、合资等方式进入当地市场，并通过当地经纪团队打造业务骨干。取得一定市场地位后，积极拓展机构法人业务并与境外子公司业务对接。我们希望随着东南亚资本市场的快速发展，实现集团的战略和盈利目标。随着元大证券海外布局日趋完善，透过定期会议及业务互动，连接台湾、韩国、泰国、印尼、越南、香港等资本市场，实现管理知识、风险控制、和业务创新。 。同时，也整合各市场资源及需求，把握元大亚洲网络内跨境投资的资金动向。除了引导资金投资大陆及东南亚市场外，还可以协助东南亚企业在台湾、韩国等市场筹集资金，创造更多丰厚利润的机会。资本中介收入，晋升为亚洲一流投资银行。在经纪、融资融券、电子交易、贷款及衍生品等多项业务领域排名市场第一。

(2) 元大商业银行股份有限公司

元大银行前身为“亚太商业银行”，成立于1992年，2002年加入福华金控，更名为“福华商业银行”。 2007年更名为“雁塔商业银行”。 2017年1月，台湾金管会批准与大众商业银行合并，元大银行为存续实体。 2018年1月正式与大众商业银行合并。元大银行与大众银行合并后，总资产达新台币1.3万亿元以上，不仅位居台湾第七大私人银行，也正式迈入第一梯队。银行在品牌效益方面。除了银行资产快速增长外，国内业务基地也达到了149家分支机构。海外分行包括元大储蓄银行（菲律宾）、元大储蓄银行（韩国）两家海外子行。还增设了香港分公司。菲律宾、韩国、香港等地海外资源有望进一步发挥“亚洲金三角”的运营协同效应。元大银行业务主要集中于消费金融、企业金融、财富管理及数码银行四大领域。为满足客户多样化的金融需求，元大银行不仅不断创新金融产品，也积极透过国内外据点提供资源。我们为客户提供全方位的金融解决方案，以“诚信、稳健、服务、创新、关怀”的经营理念践行优质的服务形象，为客户提供更完善的专业金融服务，打造可持续发展的愿景商业运作。

(三) 元大人寿保险股份有限公司

元大人寿前身为国际纽约人寿，成立于1992年，2014年成为元大金控子公司，同年3月正式更名为元大人寿。元大人寿在台湾提供人寿保险服务已有20多年。是台湾寿险市场多元化渠道发展的领导者，通过金融渠道、代理渠道、直销渠道、多元营销渠道、数字金融渠道等多元化渠道。推广保险产品，为客户提供个人和家庭保障计划。元大人寿期望成为市场退休保障专家，针对高龄化、少子化社会的退休利基市场，提供退休生活/医疗/照护规划解决方案。产品开发方面，开发价值型核心产品，持续推广“保长期”、“理财”产品。在经营方面，我们追求稳定的财务结构，强化风险管理能力，保持高标准的资本充足率，以达到企业可持续经营的目的。

(四) 元大证券投资信托股份有限公司

元大投资信托成立于1992年，深耕台湾。通过集团各业务线的互补和整合，以广泛的支持渠道和坚实的研究团队为后盾，致力于管理投资者的财务。元大投资信托为业界最大ETF发行机构，主导市场。致力于发展成为亚洲唯一台湾资产管理行业公认的品牌。元大投资信托经营业绩优异。在产品、品牌、人才等方面，荣获国内外专业机构颁发的多项奖项，包括金钻奖、理柏基金奖、晨星及智慧台湾基金奖、金毅奖等。荣获亚洲资产管理杂志（AAM）、亚洲投资者杂志（Asian Investor）等奖项，确立行业领先地位！ 5大主题构建综合财富管理平台。为了满足投资者多元化的金融需求，其共同基金可分为五大类。投资范围涵盖五大洲、股票、债券及趋势主题行业，产品线齐全。

(五) 元大期货股份有限公司

元大期货是台湾最大的期货商，成立于1997年。2007年成为台湾第一家上市期货公司（股票代码：6023）。公司规模大幅超越同行，包括境内期货市场份额、境内期权市场份额、境外期货市场份额、资本、净值、股票净值、客户保证金、税前利润、每股税前利润、渠道基地等都位居领导之列。元大期货经营稳定，无银行贷款，强大的资金后盾，为境外投资者、法人及个人客户提供最安全的投资环境。元大期货逐步搭建完善的国际交易平台，拓展海外经纪业务布局，为跨境交易者提供交易系统搭建及培训、海外期货推介、财务咨询等服务。随着全球金融市场的发展步伐，协助客户实时掌握市场动态，洞察投资机会。元大期货整合全球16个交易所的期货及期权产品。除了为交易者提供最齐全的产品线外，秉承跨境24小时零时差的专业服务，还为客户提供专业的研究报告、定制的主题研究报告和分析师。观点，致力于为客户提供多元化的交易策略。

元大期货积极拓展经营版图，获得多项外部奖项肯定，包括连续8年跻身期货公司公司治理评估前5%、财资金融杂志-最佳期货交易商奖、期货钻石奖、金毅奖、民族品牌玉山奖等。多年来每股平均盈利超过新台币2.5元，成为台湾金融业的模范生。

(六) 元大创投股份有限公司

“雁塔创业投资有限公司”是“雁塔金融控股集团”成员企业。元大创投成立于2002年12月，主要办理国内外科技企业、一般制造业、服务业及其他创投企业之投资管理业务。为被投资企业提供资金。为所投资企业提供经营、管理和咨询服务。受委托提供企业管理咨询服务。

前款所称科技事业范围为：通信、信息、消费电子、半导体、精密仪器及自动化、航空航天、先进材料、特种化学品及医药、医疗保健、污染防治、生物技术、科技服务、高端感。计量、能源资源开发等行业。符合《科学产业园区设立和管理条例》第三条所称科学产业。符合《促进产业升级条例》第八条所称新兴重要战略产业。

服务业范围为：研发和技术服务、信息服务、流通和交通运输服务、医疗卫生和保健服务、旅游、旅行和休闲服务、文化创意服务、金融服务、通讯传媒服务。 、人力资源培训及人力资源派遣服务业、工程咨询服务业、环保服务业、产品设计服务业。

（七）元大国际资产管理股份有限公司

元大国际资产管理公司，由元大金控公司100%再投资，于1992年4月16日正式成立。宋耀明先生现任元大国际资产管理公司董事长。元大国际资产管理公司 额定资本40亿元，现时实收资本334,613.82万元。公司主营业务项目包括金融机构货币债权收购、金融机构货币债权评估或拍卖、管理服务、应收账款收购、逾期应收账款管理服务等业务。主要业务项目包括应收账款收购、金融机构货币债权收购、金融机构货币债权评估或拍卖、金融机构货币债权管理等。

投资咨询业务、逾期应收账款管理服务业、住宅及建筑开发租赁业、公共建筑投资建设业

新城及新社区开发产业、城市更新改造产业、房地产交易产业等。

(八)元大证券投资顾问股份有限公司

元大投顾除了拥有多名具有丰富行业及个股研究分析经验的资深研究员外，更针对入门级及高端行业及个股研究员进行长期规划培训，形成最专业及最专业的研究团队。传承的研究团队。定期和不定期定期发布专业的行业和个股投资分析报告，为客户创造最大价值。获《亚洲货币》杂志评选为台湾“第一最佳研究团队”及“第一最佳苹果供应链研究团队”

三、开发流程

1961年

获准设立为专业证券经纪公司，资本新台币65万元，地址为台北市汉口街一段21号。

1966年

元大证券迁址台北市博爱路

元大证券增资至新台币240万元，并迁址至台北市博爱路156号。

1980年

富华证券金融有限公司成立

为了提供良好的证券金融服务，政府经过精心策划和设计，并考虑到日本、韩国的证券金融制度，批准成立了富华证券金融有限公司。

1984年

元大证券率先进驻第一信托大厦，开拓金融服务新领域

台北市的商业活动中心逐渐由西向东转移。元大证券率先进驻仁爱路四段第一信托大厦，开辟金融服务新领域。

1988年

元大证券资本金由新台币3,000万元增至新台币1亿元

元大证券购置南京东路与复兴北路交汇处大同大厦12、13、14楼作为新营业场所。当年资本金由新台币3,000万元增至新台币1亿元。

1989年

元大证券正式成为综合性证券公司

元大证券资本额先增至新台币3亿元，后增至新台币10亿元。除经纪业务外，还增加了承销和自营业务，成为综合性证券公司，服务水平不断扩大。

1990年

富华金控新业务的开业，使富华证金成为专业信用交易业务的领先品牌

富华证券行政院通过《证券金融业务管理规则》修正案，明确规定富华证券金融的业务范围除融资融券业务外，还包括为从事融资融券业务的证券商提供转融通业务靠他们自己。这一变化使得台湾的证券金融体系迈上了一个新的台阶，而富华证券也因这项业务的调整而逐渐确立了自己作为证券市场信用交易业务专业领先品牌的地位。

1990年

元大证券成为首家自行开展融资融券业务的券商

元大证券增资至新台币20亿元，成为第一家自行开展融资融券业务的券商。

1994年

元大证券成立香港子公司

1994年

元大证券转投资设立期货公司

1994年

富华证券正式挂牌上市

1995年

元大证券成为台湾第一大券商

元大证券成为台湾第一大券商，并于8月8日正式挂牌上柜。

1996年

元大证券设立元大第一证券经纪有限公司

元大证券香港收购第一上海证券经纪财务有限公司，成立元大第一证券经纪有限公司，积极迈向国际化。

1996年

富华金控横跨证券、投资信托、期货及其他相关投资

富华证金正式推出现金增资及承销股票认购融资业务、证券承销融资业务等新业务，将证券金融业务服务范围从交易市场拓展至发行市场。此时，顺应证券市场的发展趋势，富华证券也从1996年开始涉足证券相关领域。1996年至1998年，先后增加了富华综合证券、富华投资信托、和富华期货。 。

1997年

元大证券取得香港联交所席位

元大第一证券取得香港联交所席位，进入香港联交所B类券商名单。

1998年

元大证券年度信用评级为twBBB+，为券商最高评级。

元大证券股本突破100亿元，净资产达240亿元。当年的信用评级为twBBB+，是券商中最高的评级。

1998年

元大证券(泰国)成立

第一上海收购元大第一49%股权，成为元大100%控股子公司。 9月，收购泰国国泰证券公司92.5%股权，并更名为元大证券（泰国）有限公司，进军东南亚金融市场。

2000年

7月，元大证券完成与京华、大发证券的合并，为台湾首例大型券商自发合并。更名为元大晶华证券。合并后实收资本为新台币203.63亿元。

2001年

元大证券与金盈证券合作拓展亚洲业务版图

5月，元大证券宣布与新加坡金盈证券签订战略联盟协议，以元大证券（泰国）有限公司股权置换金盈证券股权。透过与金盈证券的合作，元大资本将拓展亚洲证券业务版图。

2002年

元大证券信用评级提升至TWA-，维持证券市场领先地位

元大证券完成与新宝证券、定康证券合并，信用评级提升至TWA-，维持证券市场领先地位。

2002年

公司以富华证券、富华证券为主体，申请设立富华金控

随着《金融机构合并法》和《金融控股公司法》的通过，金融产品整合、跨业经营已成为趋势。为进军不同金融业务领域，为客户提供多元化的金融产品和服务，推动集团业务向综合化发展，以富华证券、富华综合证券为主体，共同转股全部已发行股份。 2002年2月4日，转制成立富华金融控股有限公司，增强竞争力。

8月，富华金控通过股份转股将富华商业银行（原亚太商业银行股份有限公司）纳入子公司，并按照法律规定出售其所持有的全部富华投资信托原有股份。 ，再通过受让方式购买金富华投资信托（原金亚太证券投资信托有限公司）股权，并将该公司纳入子公司。

2003年

元大证券购置台安医院旁土地，作为企业集团营运总部大楼

元大证券向基督复临安息日会法人购买敦化南路泰安医院旁土地1,440.505平方米，用于兴建公司集团营运总部大楼。

2004年

元大证券挂牌柜台交易，入选MSCI权重股。

为增加客户服务及拓展渠道，元大证券于2月宣布与亚洲证券合并，并于10月24日完成。合并后总资产1,207.7亿元，资本350.9亿元，净值586.2亿元总、分公司数量由合并时的98家增加到108家。

同年7月，元大证券由上柜挂牌转为股票挂牌。

元大证券信用评级于9月提升至twA，并于12月提升至twA+，反映公司严谨的风险管理、稳健的资本结构及均衡的业务发展。 11月，获得境外投资者认可，入选MSCI价值股。

2005年

富华金控新管理团队入驻完成组织转型

富华金控于2005年6月29日召开定期股东大会，重新选举董事、监事。新管理团队到任以来，陆续完成组织变革，金控业务根据业务关系整合为银行、证券、证券金融三大业务主体，落实各项业务监管职能。

2005年

元大证券增持元大信托股权，使其成为公司事实上的子公司

2006年

富华金控银行持续布局渠道、拓展网点

富华金控新一届管理团队已入职一年。经过组织转型和调整，盈利能力和业务网点拓展均得到显着提升。为了增加市场份额，该银行不断拓展渠道，已将分支机构数量增加至70个。

2006年

元大证券长期信用评级提升至twAA-

2007年

福华金控合并元大金融证券，更名为元大金控

富华金控吸收合并元大资本证券，转股基准日为2007年4月2日。合并后公司资本规模达831亿元，证券经营基地达220家。

同年6月股东大会上，富华金控正式更名为元大金控。 9月23日完成两家证券子公司整合，并更名为元大证券。

2007年

再投资越南第一证券，进入越南证券市场

2007年

元大证券与富华金控合并

4月2日并入富华金融控股有限公司，成为其证券子公司。同日，日元证券被终止上市。

2009年

元大银行扭亏为盈

元大金控旗下元大银行，经过三年整固期，于2009年成功扭亏为盈。

2010年

元大金控完善公司治理，各金控、证券公司、银行均设立薪资报酬委员会。

为完善公司治理，元大金控包括本公司及子公司元大证券、元大银行，于2010年成立薪资报酬委员会，主要职责为订定经理人绩效考核及报酬标准、董事报酬等。架构及制度，检讨公司整体人力资源策略，协助董事会制定公平合理的薪酬体系，提高相关信息的透明度。

2011年

元大金控出售金鹰控股股权

将金英控股有限公司股份出售给Aseam Credit Sdn Bhd，出售资本收益达新台币71.87亿元，投资效率高。

2011年

元大金控与宝来证券合并

10月，正式与北极星证券合并，北极星证券退市，成为元大金控100%控股子公司。

2012年

元大证券、期货、投资信托业务位列市场第一，拉大与同业差距

元大证券与宝来证券、元大期货与宝来人期货、元大信托与宝来信托均于今年第二季合并。存续公司分为元大证券、宝来文期货及元大投资信托，并分别更名为元大宝来证券、元大宝来期货及元大宝来投资信托。合并后，在证券营业场所、经纪业务、融资融券业务、电子交易、多重委托交易、投资信贷资产规模、期货经纪与期权等方面继续位居市场第一，拉开了与其他同行的差距。这一差距将对公司未来的发展产生积极的利好。

2013年

元大金控收购国际纽约人寿100%股权

6月与美国纽约人寿保险股份有限公司签订股权买卖合同，收购其台湾子公司国际纽约人寿保险股份有限公司100%股权，总价新台币100元万元，并于12月获得主管机关批准。 。

2014年

国际纽约人寿正式并入元大金控

国际纽约人寿于2014年1月1日转让股权，正式并入公司，并于3月更名为元大人寿。

2014年

元大金控收购韩国东洋证券53.1%股权 拓展海外版图

6月，元大证券透过子公司元大证券亚洲金融公司，以约新台币80亿元收购韩国证券交易所第六大证券公司东洋证券53.10%控股权，并于10月更名。它就是元大证券股份有限公司（简称元大证券（韩国））。

元大证券9月收购PT AmCapital Indonesia，11月将东洋储蓄银行（菲律宾）出售给元大银行。

2015年

菲律宾成为元大银行首个海外据点

2015年，元大银行向元大证券收购子公司菲律宾东洋储蓄银行，后更名为元大储蓄银行（菲律宾），成为元大银行首家海外子公司。同年4月，元大证券设立元大证券(英国)有限公司。

2016年

元大金控入股泰国券商KKTrade 东南亚布局日趋完善

4月，远大银行完成收购韩国阪神储蓄银行100%股权。

同年7月，更完成收购泰国KKTrade Securities Company Limited约99.9%股权，正式成为元大证券亚洲金融子公司。 9月，正式更名为元大证券（泰国）。

2016年

大众银行正式并入元大金控

3月与大众银行合并，大众银行退市，成为元大金控100%控股子公司。

2017年

元大金控入选富时4新兴市场指数

6月，元大金控获选为FTSE4Good新兴指数新成员，标志着元大金控在公司治理及社会责任履行等方面已跻身国际评估第一梯队。

11月，元大金控被《福布斯》杂志评为全球成长最快企业第30位，成长率位居台湾第一。

2017年

Yuanta证券（泰国）积极扩大，其市场份额大大增加

Yuanta证券（泰国）一直在积极扩大。在短短一年内，分支机构的数量从11（2016年6月）增加到36（2017年12月底）。它的市场份额在12月也攀升至4.1％。在泰国排名前十的证券公司中。

12月，Yuanta收购了越南第一证券的股票，其总股权从44.7％增加到99.95％。

2018年

Yuan Dayin与公共银行合并

一月份，Yuanta银行与公共银行合并。合并后，总资产规模跃升至1.3万亿，在所有私人银行中排名第七。这也导致Yuanta Financial Holdings将其运营模式从证券投资服务转移到证券投资服务。一家金融控股公司对银行业务的重视同等重要。

2018年

Yuanta Financial Holdings建立可持续性管理委员会

为了实施公司的可持续管理理念，执行和促进公司治理，加强董事会对诚实运营和执业公司社会责任的管理，董事会在11月通过了一项决议，以建立“可持续管理委员会”。

Yuanta Financial Holdings

2018年

Yuanta Financial Holdings获得了越南第一证券的100％股权

2月，越南第一证券被更名为Yuanta证券越南，并在11月完成了越南Yuanta Securities越南所有股权的收购，股权比率达到100％。

2019年

Yuanta Financial Holdings建立提名委员会

为了提高董事会的职能并加强管理机制，Yuanta Financial Holdings在一月份通过了一项决议，以建立“提名委员会”。它的主要职责是制定董事会成员所需的专业知识，技术，经验，性别和独立性的多元化背景和独立性。标准并使用它们来识别，审查和提名董事候选人。

2021年

Yuanta Financial Holdings在标准普尔全球企业可持续性评级中赢得了全球综合金融类别的第一名

Yuanta Financial Holdings连续三年被选为“道琼斯可持续发展世界指数”和“道琼斯可持续发展新兴市场指数”的组成股。它从174家参与的公司中脱颖而出，并赢得了标准普尔全球企业可持续性评级（标准普尔全球企业可持续性评估（CSA），在全球范围内排名全球的综合金融类别，并且是台湾第一家赢得全球顶级股份的台湾金融公司行业类别。

4。有趣的家庭故事

长daughter妇唐·肯南（TV Keshan）（电视主播）

第二个daughter妇林贾克（电视主播）