近期股市波动较大，与投资者心态波动不同，阿明和王先生都认为自己找到了一条收入稳定、更有前景的“优质”赛道——外汇。

“前几天我去参加了香港一家理财公司举办的免费鸡尾酒会，非常有档次。” 刚毕业一年的阿明对此很是羡慕。 “那里和我同龄的外汇经纪商都已经在深圳买房买车了！”

已经实现财务自由的王先生经过迪拜之旅，坚信外汇行业前景无限。 只要跟随组织这次迪拜之行的理财公司，他就能实现年化60%以上的收入。 让财富稳步增长。

这家财务管理公司从何而来？

日利润千分之三、四的“好生意”如何实现？

“这不是资本市场，我们做的是真正的金融。” 记者首次探访位于深圳市福田区CBD的“香港环球发展控股集团”时，工作人员强调了这一点。 “如今的外汇平台鱼龙混杂，我们是一家受香港证监会监管的正规金融企业，公司独家技术经过创始人近20年的研究，并被市场证明能够赚钱稳定，我们的产品风险控制非常严格，我每天只赚千分之三到四，绝对稳定。”

在近3000平方米的办公空间里，与记者同行的来访者听到这样的话似乎都有些感动。 随后，一位西装革履的“金融精英”进行了长达15分钟的“路演”，彻底让不少参观者当场想要存款。

这个激动人心的路演是关于什么的？

据卢先生介绍，“客户只需提供个人信息和本金，每月即可提取3%的‘睡后收入’。开户、存款、托管等流程都会有专人负责，使得这是真正的一站式服务。”

此外，讲师还形象地讲述了公司目前使用的核心技术——魔方分析系统。 据他介绍，该系统创始人马乃林是上海一岭投资管理有限公司董事长，带领团队专注研究“英镑兑日元”波动规律17年，被业界誉为“中国英镑日常交易第一人”。 该系统从K线上消除了时间概念，强化了空间（价格）变化在K线上的作用。 利用该技术，公司托管产品每月可实现8%-10%的收益，其中45%由客户分配（35%由公司分配，20%由交易团队分配），每期可获取一个月，不计复利，全年总收益35%-40%。 产品封闭期一年，客户每月可获得3%的收益，年底至少可获得25%的超额收益，综合年化收益超过60%。

此外，为了证明这项技术确实可以稳定赚钱，该公司还为客户提供教学服务。 客户只需缴纳3000元学费，并自带账户10000美元。 他们保证在一周的学习中获得 3% 的利润。 如果他们不能或亏损，公司将完成。

那么，有了保证盈利不亏钱的技术，为什么不自己去交易赚钱呢？

“销售是最赚钱的事情。”向记者提问的讲师解释道。 “教学服务主要是为了证明公司技术过硬，但自己很难跟踪市场，初学者很难控制系统性风险。 如果他们想赚钱，你可以把钱存入托管，同时做外汇经纪商。”

随后讲师介绍了公司的外汇经纪系统。 您只需存入3000美元并进行托管即可自动成为公司FIB级会员。 然后你就可以通过不断的开发和线下赚取利润。 随着等级的不断提升，奖励效果会逐渐增强。 如果业绩达到1.4亿元，财务收入加上佣金合计可赚取600万元。

从这一点来看，招人确实比炒外汇能赚更多的钱！

另一位专职外汇经纪商童童告诉记者，“这次疫情让很多人意识到理财的重要性，我们的产品确实可以实现稳定盈利，现在每天都有很多人来找我咨询。” 她把玩着手上的卡地亚手镯，继续说道：“我现在的佣金收入远远超过了托管收入。”

更让她羡慕的是，刚开分店的刘姐，通过组织免费旅行，可以以更高的佣金销售数百种基金产品。

随后几天，记者又认识了7月刚刚发财的小枫。 与童童和刘姐的得意不同，他的眼中带着一丝不安。

刚赚钱的投资者真的能高枕无忧吗？

由于理财收入每周都可以正常提现到账户，小峰最初觉得自己可以实现自己赚钱的梦想了。

不过系统里并没有主要的操作界面，这还是让他有些慌了。 询问工作人员后得知，涉及本金的操作需要通过经纪商账户完成，且存取款有兑换费，需要存入1美元。 提现1$需要0.02$，提现1$需要0.03$。 他的初始投资3000美元实际支付人民币21516元，直接转入公司客服个人银行账户。 工作人员表示，此举是为了规避外汇管制。 客户的资金以人民币的形式转入客服，然后客服进行“操作”，将资金以美元的形式存入客户的经纪账户。

工作人员还表示，通过经纪账户提取资金的客户必须在周末提取利润后才能进行操作。 小峰提取3000美元的美元本金需要90美元（约合人民币625元）。 “我存钱之前他们并没有向我详细解释这一点。现在我存了钱，资金进出时的手续费只有5%。现在取款就会亏钱。” 小枫显得有些底气不足，“我每天都来公司，确实有很多人投入了很多钱，而且他们也不怕，所以我也不需要担心。”

真的没什么可担心的吗？

记者仔细查阅小峰提供的信息，试图找出该公司致富的关键，却发现“羊头卖狗肉”另有深意。

有香港金融牌照吗？

资料显示，这家公司名为香港环球控股发展集团，总部位于香港，在纽约、伦敦、迪拜、墨尔本等地设有办事处。 业务范围涵盖金融、互联网、大健康、高科技、传媒等。 旗下拥有北方环球资产管理有限公司等8家子公司，并获得香港证监会颁发的1号、9号金融牌照。

记者通过企查查数据发现，香港环球控股发展集团成立于2019年8月15日，成立时间还不到一年，注册信息非常有限。

该公司称，该基金产品的发行人为中国北方环球资产管理有限公司（后经两次更名，于2016年2月29日生效），成立于2011年7月29日，发起人为鲍泉、认缴出资额为144万港元，持有100%股权。 公司于2015年6月2日获得“提供资产管理”的监管活动，确实拥有9号牌照。

但值得注意的是，工商信息并不支持北方环球资产管理有限公司与香港环球控股发展集团之间存在关联关系。 由于暂时无法获得香港注册公司的更多具体信息，记者致电北方环球资产管理有限公司驻深圳的控股公司深圳麦华经贸有限公司，但被据了解，该经贸公司已长期停业。

同时，企查查数据中香港环球控股发展集团与其其他七家子公司不存在工商关系。

以该公司声称的另一家子公司“众安控股集团（深圳）有限公司”为例。 举个例子。 公司于2019年12月27日由深圳市梅塔华科技有限公司更名而来，业务项目也同时发生变化。 由电子产品的研发、批发和销售转变为软件、股票交易软件的技术开发和销售。 但实际拥有香港1号、9号牌照的众安环球资本集团有限公司与众安控股集团（深圳）有限公司并无关联，而后者似乎也有很强的关系。 此外，该公司宣传中提到的另一家子公司是深圳市凯艺文科技有限公司，该公司也在华融大厦运营。 记者虽然一起拜访了团队，但他们在电话中询问能否提供一些香港母公司的信息。 当环球控股了解该集团的基本信息时，对方表示并不了解该公司。

记者由此推测，该公司所谓的集团化模式很可能是利用类似的公司名称与其他实际拥有香港金融牌照的公司“碰瓷”，通过虚假宣传制造多元化发展的假象。

记者还发现，Wiki Co, LIMITED的企业信息查询工具外汇天眼显示该公司监管牌照存在问题，天眼评分仅为1.1分（满分10分），供投资者参考。

外汇经纪商受到严格监管吗？

该公司声称与其合作的外汇经纪商为CASH和ATT，分别受美国NFC和澳大利亚ASIC监管。 这两个可以说是全球最严格的监管机构。

记者咨询了一位业内人士，他表示，NFA监管的外汇平台杠杆只有50倍。 目前全球仅有嘉盛和安达两家经纪商拥有外汇牌照。 其他的都是假的，所以这个CASH一定是假的。 的。 美国一定有RFED（零售外汇经纪商），这是真正受NFA监管的零售外汇经纪商。 许多交易者声称拥有监管号码并且是NFA会员，这并不一定意味着该经纪商可以经营零售外汇经纪业务。 可能只允许做其他业务，比如FCM（期货代理）、IB（介绍经纪商）、CTA（商品交易顾问）等。此外，记者在某网购平台上发现，部分商户可以提供全球范围内的服务。金融监管牌照代理服务无需任何证书。 需要当天批准，仅需 1,500 美元即可完成 NFA 牌照注册。

对于ATT平台，业内人士直言，“毫无疑问，资金到位，ATT就是一个黑色平台。”

记者发现，在外汇咨询论坛FX110网站上，投资者已对上述两家平台的真实性进行了核实，FX110官方客服回应称均为不合规平台。 记者按照网站提供的方法核实，发现确实不涉及RFIDs业务。

稳定的利润是否真实、可验证？

“他们并不是每次交易都能盈利，但总的来说，他们一个月就能盈利。” 小峰向记者展示了他的MT5平台上的外汇交易订单记录。 投入的3000美元，已经盈利了200多美元，收益与托管相符。当然，小风只能获得产品声称的8%-10%月收益的45%。

记者发现，这份订单记录包括直接交易（含美元的外汇货币对）和交叉交易（除美元以外的外汇货币对）交易，但奇怪的是，大部分交易并没有像其宣传的那样具有专属优势。公司。 英镑日（GBPJPY）交易。

业内人士告诉记者，仅靠此类交易单并不能验证交易是否真实，而且造假的方法有很多。 另外，真实的外汇交易模型分为仓位A和仓位B。仓位A是指交易指令进入市场，交易对手是其他投资者。 由于外汇市场的特殊性，A头位的交易对手大部分是银行。 B仓位表示该交易订单尚未入市。 交易对手就是平台。 B 位置也是合法的。 只要外汇平台愿意认输，投资者就可以在盈利后提取现金。 但如果是黑色平台，投资者肯定会面临巨大的资产损失。 风险。

外汇平台诈骗频发，投资者该如何防范？

“外汇交易本身就有风险，怎么能保证每天0.3%-0.4%的利润呢？”一位大型出口公司的外汇交易员告诉记者。 出口企业进行外汇交易的主要目的是规避风险。 一个接近于零和博弈的市场，怎么可能成为普通人的金矿呢？

记者多次走访环球资本，逐步剥离细节。 虽然没有看到全貌，但庞氏骗局的本质似乎已经暴露无遗。 永远不会有一个企业可以保证赚钱而不赔钱。 如果在外汇市场赚钱这么容易，何必还要组织各种活动来吸引人呢？ 据统计，索罗斯30年平均年化回报率为32%，但被誉为“中国索罗斯”的大师能轻松实现60%的年化投资回报吗？ 投资者享受利润梦想的背后，可能是精心设计的庞氏骗局。 麦道夫骗局持续了近20年，诈骗总金额高达650亿美元，欺骗了众多投资者，甚至是著名的银行、基金和投资者。 这难道不是对人性弱点的清醒认识吗？

在公司的宣传中，不断强调外汇交易市场是全球最大的金融市场。

2019年8月出台的《中共中央国务院关于支持深圳建设中国特色社会主义先行示范区的意见》进一步支持深圳深化外汇管理改革试点。 像小峰这样的投资者，在没有任何外汇知识的情况下，盲目地认为国家大力支持外汇发展，抢先进入外汇领域就可以抓住赚钱的机会。 不法分子利用投资者心理，将政策作为其虚假宣传的有利条件。

事实上，外汇保证金交易已全面暂停。 “外汇保证金交易”于20世纪80年代末首次登陆中国，并于90年代初在广东、深圳、北京等地掀起热潮。 然而，由于缺乏监管以及许多参与者对业务缺乏了解，导致损失惨重。 1994年，有关部委叫停了外汇保证金交易，规定未经监管部门批准从事外汇保证金交易属于违法行为。 2006年，部分银行开始逐步试点。 但在试点过程中，监管部门发现外汇保证金交易存在风险，投资者承受能力有限。 2008年6月，明确相关管理办法正式出台前，银行不得开办或变相开办外汇保证金交易业务。

国家外汇管理局多次强调，境内监管部门尚未批准任何机构在境内开展或代理外汇存款业务。 打开百度，搜索“炒外汇”一词，上方会提示：“目前通过网络平台提供和参与外汇保证金交易属于违法行为，请大家增强防范意识，谨防财物”损失！

近年来，《证券时报》曝光了多起外汇平台诈骗案，其中典型的就是普顿外汇诈骗案（详情请点击：）。 2019年5月，《证券时报》网站官方微信账号被曝光，随后该平台于12月引爆。 投资者损失惨重。

一位参与过多起类似案件侦查的民警告诉记者，“这些外汇平台大多根本没有真实交易，他们把后续投资者的钱当成之前投资者的收入，一般都会跑路” “两到三年后，它可能会更名并继续下去，但投资者收回资金的过程将是漫长而艰难的。”

一个简单的计算公式，如果真的能保证年化60%的回报，只需100万本金加上30年，他的财富就会变成1.3万亿。 这个财富积累速度比马云快得多。

记者将黑色外汇平台常用的方法整理总结如下，希望广大投资者谨慎行事，未雨绸缪。

1、以免费活动吸引投资者入局：平台一般会组织免费的线下活动，如旅游、酒会等，营造热闹的环境。 活动期间，会不断对投资者进行洗脑，将部分投资者包装入游戏。 “成功人士”的形象展示了他的个人经历，吸引了投资者。

2、设置存取款壁垒：黑色平台的存款一般都转入私人银行账户，投资者的资金安全得不到保障。 而且平台会提高存款和取款费用，这不仅会带来利润，还会增加投资者的后悔成本。

3、拉入模式：投资者入金后，不断鼓励洗脑，让投资者拉动亲朋好友加入，通过不断发展和线下发展赚取佣金奖励。

4、异常事件：黑色平台会自行控制滑点，造成报价异常，导致投资者在操作过程中利益受损。 或者人为制造所谓“黑天鹅”事件，让投资者认为自己损失惨重。

5、直播间喊单：邀请一些所谓的分析师到直播间展示操作技巧，让新手投资者兴奋起来，顺势下单，诱导其不断增加本金发生损失后。

除了外汇黑平台之外，微信群炒股、数字货币诈骗、P2P诈骗近年来也无数次敲响警钟。 我希望投资者能够记住，你永远不可能赚到超出你知识范围的钱。

“PS：当你不知道桌上谁是韭菜时，韭菜就是你自己。”