近年来，社会上一些犯罪分子开发网络外汇交易平台，采用代理、虚拟、假冒境外经纪商资质模式，以类似传销的手段非法组织网络炒汇活动，以“高额回报”为幌子。吸引投资者非理性投资的诱饵。 诈骗投资者的资金。 从目前警方查获的案件来看，大部分网络外汇交易平台都涉嫌欺诈或非法金融活动。

什么是网上炒外汇？

网上炒外汇是指通过互联网参与外汇保证金交易。 外汇保证金交易又称外汇保证金交易，是指客户投入一定数量的资金作为保证金，在相应扩大的投资金额范围内，按照一定的杠杆倍数进行外汇交易的行为。 人们在社会上经常提到的网络炒外汇，大多是针对两个不同国家货币之间的双边汇率或涉及三个或三个以上不同国家货币的多边汇率。

网上炒外汇合法吗？

未经中国证监会、国家外汇管理局批准，未经国家工商行政管理总局注册登记的金融机构、期货经纪公司等机构开展外汇业务是违法的。未经授权进行期货、外汇保证金交易； 客户（单位和个人）委托未经批准和注册的机构进行外汇期货和外汇保证金交易，无论是外币保证金还是人民币保证金，也是违法的。社会上常见的许多非法网络炒汇行为都是违法的。打着网络炒汇幌子进行集资、诈骗等违法犯罪金融活动。

网络炒汇组织有哪些特点？

主要有两类：一类是在国家工商行政管理总局注册的公司，但其经营范围不包括外汇业务； 另一种是未在国家工商行政管理总局注册并自称具有一定法人机构的公司。 非法团体或组织是合作伙伴、分支机构或代理机构，甚至是临时租用某个地点作为办公场所的个人团体。 后者的在线平台往往未向电信主管部门注册。 其对外宣传网页或APP入口没有ICP备案号，且URL不定期变化。

网上炒外汇平台合法吗？

网络炒汇组织者往往声称在境内外合法的网络炒汇平台上进行炒汇业务； 有的干脆自行开发APP等后台资金运作平台，成为典型的自行掌控资金的非法组织者。 在此提醒大家：所有网络炒汇平台（包括国外合法炒汇平台）在我国都是非法的。

网上炒外汇有哪些欺骗特征？

虚假欺骗一：编造海外背景，声称获得海外监管资质，强调外汇投机平台的合法性和权威性。 伪伎俩二：声称由专业人士管理，声称资金由投资专家、大V管理，由专业人士管理，及时止损； 利用投资者对外汇知识不熟悉的情况，向其推销似是而非的所谓外汇理财技巧。 假招三：人拉人往线下发展，类似传销。 通过亲戚、朋友、熟人等关系的发展，介绍他人参与炒汇，并从他们身上抽取佣金。 伪伎俩四：以高收益、高回报率为诱饵，声称投资回报巨大，甚至可以“躺着赚钱”。 骗局五：人为地设定赌博交易的规则，比如存钱后一定时间内不允许提款等，看似公司在规范运作，实际上却为钱的流转创造了条件。如果发生“清算”，则被取消。

网络炒汇可能涉及哪些违法犯罪活动？

网络炒汇可能涉及非法集资、传销、非法经营、诈骗、非法买卖外汇等多种犯罪行为。 主办方要承担法律责任，参与者不仅资金安全没有保障，还可能在不知不觉中受到牵连，受到相应处罚。

什么是外汇？

各国普遍接受的、可用于国际债权债务结算的多种以外币表示的支付方式。 它必须具备三个特征：可支付性（该资产必须以外币表示）、可利用性（必须是可以在国外得到补偿的债权）和可兑换性（必须是可以自由兑换成其他形式的外币资产）。支付）。 ）。

外币兑换的常识有哪些？

根据《中华人民共和国外汇管理条例》，境内居民（包括单位和个人）在合法对外经济活动中需要各类外汇和外币现钞时，可以向经批准具有外汇业务资格的银行申请由国家外汇管理局管理。 等待金融机构或持牌机构兑换。 该国禁止一切以外币计价的活动； 私人兑换外汇（包括外币现钞）是非法的。

虚拟货币交易合法吗？

虚拟货币是一种非货币当局发行的特定虚拟商品。 它不具有法定和强制性的货币属性。 它不是真正的货币，不应该也不能够作为货币在市场上流通。

根据中国互联网金融协会、中国银行业协会、中国支付清算协会于2021年5月18日发布的《关于防范虚拟货币交易投机风险的公告》，法币与虚拟货币兑换业务及虚拟货币之间的兑换是作为中央对手方买卖虚拟货币、为虚拟货币交易、代币发行融资、虚拟货币衍生品交易等相关交易活动提供信息中介和定价服务，均违反相关法律和法规的规定。涉嫌非法集资、非法发行证券、非法销售。 令牌票和其他犯罪活动。

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该平台官网声称总部位于塞浦路斯，受欧盟CySEC和英国FCA监管。 平台提倡“零风险”投资和丰厚利润； 通过电话、奖金、人员推荐等方式吸引投资者开户、存入资金，短时间内吸引了大量投资者。

自2014年10月起，投资者开始发现之前的存款无法提取； 2015年11月，欧盟CySEC官方监管部门仅对他们处以33.5万欧元罚款，但并未追回中国投资者的任何资金。 2017年3月，铁灰事件被上海浦东法院受理。 涉案金额3300万元。 铁汇中国经营管理人员韩某、游某因非法经营罪被判刑。 从这个案例可以看出，国外有正规监管机构的合法外汇投机平台尚且如此，更不用说国内非法组织者搭建的外汇资金盘了。

最后，国家外汇管理局再次提醒广大投资者：远离网络炒汇，看好自己的钱袋！ 树立正确的投资理念，谨防个人财产和权益受损。