购买指数期权所需的资金就是溢价。金额受多种因素影响，没有固定标准。主要取决于以下几个方面：

1、标的资产价格：标的资产价格与期权价格密切相关。对于看涨期权，标的资产的价格越高，期权价格可能就越高；对于看跌期权，标的资产的价格越低，期权价格可能就越高。例如，当沪深300指数处于较高水平时，由于标的指数表现强劲，相应看涨期权的溢价可能会增加。

2、行权价格：行权价格是期权在期权合约规定的到期日行权时标的资产的价格。一般来说，看涨期权的行权价越低，期权价格越高；看跌期权的行权价格越高，期权价格就越高。例如，沪深300股指期权中，行权价为3500点的看涨期权可能比行权价为3600点的看涨期权溢价更高。

3.时间价值：期权的价格包含时间价值。距期权到期日的时间越长，时间价值越高，权利金也越高。由于剩余时间越长，标的资产就有更多的价格波动机会，因此期权更有可能赚取利润。

4、波动率：波动率代表标的资产的价格波动幅度。波动性越高，期权的价格通常就越高，因为价格变动越大意味着潜在利润越高。如果标的指数的历史波动性较高，或者市场预期未来波动性加大，相应的期权溢价就会增加。

5、利率：利率对期权价格也有一定的影响。一般来说，利率上升有利于看涨期权，会增加权利金，而利率下降则有利于看跌期权。

以国内沪深300、上证50、中证1000股指期权为例：

- 沪深300股指期权合约乘数为100元/点。如果您买入有一定到期行权价的看涨期权，买入价格为最新价格37.8，则需要支付权利金：37.8×100=3780元。

- 上证50股指期权合约乘数也为每点100元。如果您买入有一定到期行权价的看涨期权，买入价格为最新价格15.8，则需要支付权利金：15.8×100=1580元。

- 中证1000股指期权合约乘数也是100元/点。如果您买入一份有一定到期行权价的看涨期权，买入价格为最新价格95.2，则需支付溢价：95.2×100=9520元。